Gestão patrimonial independente · Porto Alegre

Seu patrimônio merece estratégia, independência e confiança.

Atuo no modelo fee-based: sou remunerado exclusivamente por você, nunca pela venda de produtos financeiros.
Cada recomendação nasce alinhada aos seus objetivos, não aos de uma instituição.
O primeiro passo é um Diagnóstico Patrimonial Gratuito, sem custo e sem compromisso.

Quero meu diagnóstico gratuito Entender o modelo
5+
Anos de atuação
Fee-Based
Modelo de remuneração
0%
Comissão por produto
Retrato de Lucca Bica, consultor patrimonial

Lucca Bica

Consultor patrimonial

Sobre

Um consultor, um interesse: o seu.

Sou Lucca Bica, consultor patrimonial e gestor de um escritório de consultoria patrimonial independente, com mais de cinco anos dedicados a esse trabalho.
Atendemos um número reduzido de famílias e empresários, porque atendimento de verdade exige tempo, contexto e profundidade.

Nossa função não é vender produtos.
É entender a estrutura do seu patrimônio, o momento da sua vida e os seus objetivos, e desenhar com você uma estratégia que resista ao tempo e aos ciclos de mercado.

Patrimônio não se constrói com previsões.
Constrói-se com método, disciplina e alinhamento de interesses.

01

Independência real

Sem metas de distribuição, sem prateleira obrigatória.
A recomendação segue o cliente, não o produto do mês.

02

Visão de patrimônio, não de aplicação

Investimentos, liquidez, proteção, tributação e sucessão analisados como um sistema único.

03

Horizonte longo

Decisões avaliadas em anos e décadas, com ajustes de rota, nunca reações a ruído de curto prazo.

Diferenciais

O que está incluído no acompanhamento

01

Gestão patrimonial

Alocação construída a partir do seu balanço completo: liquidez, prazo, risco tolerado e compromissos futuros.

02

Atendimento personalizado

Carteira de clientes deliberadamente limitada, com agenda de reuniões definida junto a você.

03

Planejamento financeiro

Objetivos traduzidos em números: aportes, metas de renda, reserva e cenários de estresse.

04

Estratégias de longo prazo

Teses com fundamento e prazo definido, revisadas por critério, não por manchete.

05

Independência nas recomendações

Acesso amplo ao mercado, com comparação aberta entre alternativas e custos explicitados.

06

Modelo fee-based

Uma única fonte de remuneração, acordada previamente e conhecida por você em cada centavo.

O modelo

O que significa fee-based?

O modelo fee-based remunera o consultor exclusivamente pelo cliente, e não pela venda de produtos financeiros.
Isso elimina conflitos de interesse e garante recomendações totalmente alinhadas aos objetivos do investidor.

Modelo tradicional

Remuneração por comissão

  • —Ganho varia conforme o produto vendido
  • —Custos embutidos, difíceis de comparar
  • —Incentivo à movimentação da carteira
  • —Prateleira limitada à instituição

Modelo fee-based

Remuneração pelo cliente

  • —Honorário único, acordado previamente
  • —Custos transparentes e comparáveis
  • —Incentivo alinhado ao seu resultado
  • —Universo amplo de alternativas
Comparativo

Assessoria de corretora e consultoria patrimonial independente

Ambos os modelos são legítimos e regulados.
A diferença está em quem paga, e portanto a quem cada estrutura responde.

Quem remunera

Assessor de corretora

A instituição, via rebate dos produtos alocados.

Consultoria patrimonial

O próprio cliente, por honorário contratado.

Universo de produtos

Assessor de corretora

Restrito à prateleira da corretora vinculada.

Consultoria patrimonial

Amplo, com comparação entre instituições.

Transparência de custos

Assessor de corretora

Custo diluído na estrutura do produto.

Consultoria patrimonial

Valor explícito em contrato, sem surpresa.

Escopo do trabalho

Assessor de corretora

Centrado na carteira mantida na instituição.

Consultoria patrimonial

Patrimônio como um todo, dentro e fora dela.

Alinhamento de interesses

Assessor de corretora

Depende do produto que gera a comissão.

Consultoria patrimonial

Só existe um pagador, e ele é o cliente.

Atendimento

Como funciona, do primeiro contato ao acompanhamento

  1. I

    Diagnóstico patrimonial gratuito

    Mapeamento de ativos, passivos, custos atuais, liquidez e riscos.
    Sem custo e sem compromisso: o retrato honesto do seu ponto de partida.

  2. II

    Planejamento estratégico

    Definição de objetivos, horizonte e política de investimento, por escrito, com critérios claros.

  3. III

    Implementação

    Execução ordenada da alocação, com atenção a custos, tributação e momento de entrada.

  4. IV

    Acompanhamento contínuo

    Reuniões periódicas, relatórios de posição e rebalanceamento conforme a estratégia definida.

Credenciais

Estrutura de escritório e experiência de mercado

Equipe

Atendimento em escritório

5+

Anos no mercado

POA

Porto Alegre / RS

Próximo passo

Construa seu patrimônio com estratégia, independência e alinhamento de interesses.

O primeiro passo é o Diagnóstico Patrimonial Gratuito: mapeamento completo da sua situação atual, sem custo e sem compromisso.
A partir dele, decidimos juntos se faz sentido seguir.

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+55 51 9283-9417 · Porto Alegre / RS

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